外语教育网
您的位置:外语教育网 > 行业英语 > 金融英语 > 专业词汇 正文
  • 站内搜索:

汇丰银行保险词汇

2006-01-25 00:00

  累积结余 (Accumulated value)

  人寿保单(有储蓄成份的)之现金价值结余。

  全险 (All Risks)

  这个名词表面涵义使人有点混淆,以为这类保险包括范围相当广泛。事实上,有些风险仍然不在承保之列。换言之,投保人不应对「全险」 一词顾名思义,而应详细阅读保单内的条文。

  年金 (Annuity)

  年金计划是一种向保险公司领取现金的保险计划,用途多以作为养老金。保险公司会收取受领人(Annuitant)一笔款项作为支付年金的代价。年金的受领人可以一个或多过一个,而购买年金可以在开始时一次过缴付,亦可以是预先分期缴付。

  比例计算法 (Average)

  保持十足的投保额,使承保人能收取足够的保费是极为重要的,如投保额不足,保险公司会采用「比例制度」。这个制度乃为投保额不足的情况而设,让投保人需要承担不足部分的风险。现时大部分财物和财务方面的保险都采用比例制度来计算赔偿。

  「比例分担」条文 (Average condition)

  应用于财物保险(船舶保险除外)。如投保额低于重置财物之市值,则赔偿额会于赔偿时按比例减少。

  受益人 (Beneficiary)

  保单持有人所指定承受保险赔偿金的个人或个体。

  改善 (Betterment)

  投保于「赔偿契约」保单的财物,经重建或修理后有所改善。

  盗窃罪 (Burglary)

  通常指强行或以暴力进入或离开有关场所的偷窃行为,较完全偷窃保险的限制为多。如果您有购买窃盗保险,则应查阅实际提供的承保范围,确保切合您的需要。

  现金价值 (Cash value)

  保单持有人在取消保单合约时可以取回之款项。

  保险凭证 (Certificate of insurance)

  由团体保单持有人对个别受保人发出之保险证明,内容清楚说明受保范围。

  赔偿 (Claim)

  根据保单条款而支付的款项。

  损害赔偿合约 (Contract of indemnity)

  适用于财物保险,目的是赔偿投保人遭受的损失,主要是避免投保人从不幸中获利(得到的赔偿比损失为大)。由于个人意外保险已有一个预先协议的赔偿额,所以不属于损害赔偿合约。

  间接损失 (Consequential loss)

  因财物损毁而引致的额外金钱损失。

  分摊 (Contribution)

  避免投保人因购买多于一份财物或财务保险,而从该项损失中获益。当投保人购买多份保单,而出现下列的情况,便会采用分摊原则:

  (一) 在同类受保危险的同一损失或破坏;

  (二) 同一事故;

  (三) 同一投保人的相同利益。

  互有疏忽 (Contributory negligence)

  根据法律原则,受伤人士可能要为自己受伤负上责任。例如,若您同意乘坐一辆由醉酒者驾驶的车辆,结果引致受伤,您便可能承担互有疏忽的责任。

  参与供款计划 (Contributory plan)

  (一) 团体成员需为其享有之团体保险保障作出全部或部分保费承担。

  (二) 需要雇员供款之退休计划。

  可转换定期寿险 (Convertible term insurance)

  此乃定期寿险之一种,在指定日期内保单持有人可选择将保单转换成终身寿险。

  冷静期 (Cooling-off period)

  于「冷静期」内,保单持有人有权取消保单。此权益可让投保人可重新考虑是否愿意承担寿险产品的长期契约。

  保障范围 (Cover)

  保单上所载的条款及规定。

  承保单(附条文收据)(Cover note (conditional receipt))

  一份临时交件,以证明投保人的投保已获接纳。

  客户保障声明书 (Customer protection declaration form)

  客人在申请保单时如欲打算在保单被核准后取消现有保单,需填备客户保障声明书,表示对因保单转换而引致之损失及后果充份明白,或已清楚了解保单转换没有引致任何损失之原因。

  递减定期寿险 (Decreasing term insurance)

  此乃定期寿险之一种,其身故保障在受保期间会逐渐递减。

  自付额/免赔额 (Deductible)

  俗称「垫底费」,有时称为「超额」。只在每宗赔偿个案中,保单毋须负责投保人的首部分损失。在某些风险下,自负额是由承保人加于投保人身上的;在有些清况下,投保人是自愿的,藉此降低保费。

  界定福利计划 (Defined benefit plan)

  计划参与者在退休时获得的利益已被界定。

  界定供款计划 (Defined contribution plan)

  参与者定期投入供款的计划

  重复补偿 (Double indemnity)

  人寿保单或个人意外保单的一种条款,说明若因某一特定原因而获得赔偿时,赔偿金额便会增加一倍。

  批单 (Endorsements)

  除一般条文外,保单上任何附加的文字。

  储蓄保险 (Endowment insurance)

  人寿保险之一种,订有保险期限,在期限内如受保人不幸死亡或在期限届满时,受保人仍然生存,保险公司都需给付保险金额。

  不受保项目 (Exceptions)

  有时解释为「除外责任」,用以限制承保人的风险,可见于保单的附属细则内。较显著的不受保例子如战争风险、核能破坏,及已在其它保险保障的财物等。

  自付额 (Excess)

  在保单赔偿前您须要自付的赔偿额。见「自付额/免赔额」一词。

  不受保项目 (Exclusion)

  见 Exclusions

  起赔额(率) (Franchise)

  若保单列明起赔额,协议的赔偿额将获全数支付。有时也可能会使用时间起赔额,特别是在承保机械故障时。

  不可争议条款 (Incontestability provision)

  人寿及健康保险保单上常见之条款,说明在指定时间后(一年或二年),保险公司不得以受保人违反至高诚信原则等原因为理由废除合约或拒绝赔款。

  可保权益 (Insurable interest)

  在保单追偿的时候,投保人必须与保单内之有关事故中的人士或对象有认可的关系,例如投保人从妥善保管财物而得到利益,或会因为财物损失导致利益受损。在财物或财务的保险中,投保人会从选择保险或因义务要购买保险而获得可保利益。

  中间人 (Intermediary)

  为客户安排购买保险的人,包括保险代理、保险经纪或顾问。

  儿童保险单 (Juvenile insurance policy)

  由成年人(通常为父母)持有及支付保费而受保人为儿童之人寿保险保单。

  定额定期寿险 (Level term insurance)

  为受保人在有效期内提供定额身故保障的人寿保险计划。

  雇员征费 (Levy)

  除保费外,雇员赔偿及汽车保险投保人所需额外支付的款项。

  有限责任 (Limits of liability)

  责任保险一般列明承保人对某一项目的最高赔偿额,即「有限责任」。这限度通常应用于单一项目的总赔偿额上。有些保单会为每段保险期设定不同的责任限度。

  理赔师 (Loss adjuster)

  以专业身份受聘,专责处理议付及理赔的事宜。

  恶意破坏 (Malicious damage)

  可在火灾保险内选择性投保的附加危险保障,与暴动及罢工造成的破坏一并承保。恶意破坏的承保可保障您受「怀有恶意的人士」所造成的破坏,唯这类破坏并不包括恶意盗窃(由窃盗/偷窃保险承保);而纵火则由标准火险承保,纵火者为投保人则除外。

  重大转变 (Material changes)

  影响风险的情况转变。

  重要事实 (Material fact)

  投保人必须公开他/她知道或应当知道有关风险的重要事实。换言之,投保人不应隐瞒事实。困难之处是投保人可能不知道哪些事实是承保人认为「重要」的,因此最佳的做法是:「有疑问,尽管说」。如果您不清楚某些资料有否关连,尽管跟承保人说。

  期满 (Maturity)

  储蓄人寿保单的有效期届满。

  期满日 (Maturity date)

  (一) 储蓄保险期满日时,如受保人仍然生存,保险公司需给付保险金额。

  (二) 年金计划里面保险公司开始支付年金的日期。

  指定风险保险 (Named peril policy)

  列明承保哪些危险的保险,而全险保单则自动包括全部没有说明不保项目的危险。

  疏忽 (Negligence)

  这是在普通法(亦称侵权法)下最常见,而关乎第三者的失职行为,即指某人没有做出理性的人在相同情况下会做出的行为,或做出理性的人不会做的行为。最普遍的例子是,驾驶者驾车时,对其他道路使用者是有安危责任,如果因为他们的疏忽,导致其它道路使用者人命伤亡或财物损失,就可能会被追究法律责任。责任保险可保障上述的法律责任。

  缴清保单 (Paid-up policy)

  需支付保费而保障维持有效之保单。

  风险 (Perils)

  在火灾或后果损失保险内包括的附加危险承保,乃保障投保人因爆炸、暴动和罢工、恶意破坏、飞机、汽车、碰损水管爆裂或「天然灾害」,如风灾、水灾及地震所造成的破坏。

  终身寿险 (Permanent life insurance)

  一种提供终身保障及有储蓄成份之人寿保险。

  个人责任 (Personal liability)

  希望这不会发生在大部份投保人身上,但在日常生活中,即使我们会因为一些并非蓄意的行为,而需要负担法律上的责任。举例来说,我们可能因一时不慎,用伞戳瞎了别人的眼睛,这项行为当然会导致法律责任。个人责任的承保范围可保障您在发生这类意外后法律上裁决而作出赔偿。大部分优质的个人组合保险也包括这项事项。

  保单 (Policy)

  列出保险合约条文的文件。

  保单附加条款 (Policy rider)

  附加在基本保单上之特别条款,通常为增加保障范围。

  保单现金提取条款 (Policy withdrawal provision)

  条款容许保单持有人随时提取保单内之现金价值,常见在万用保单及年金储蓄计划里面。

  保费 (Premium)

  为得到特定保障而需要向保险公司缴交之费用。

  第一受益人 (Primary beneficiary)

  在受保人身故后优先承受保险赔偿金的人或个体。

  公众责任 (Public liability)

  您可利用这类保险,保障您或您从事的商业活动导致第三者的人身受伤,或财物损失或破坏而要负上的法律责任。

  附加保障 (Rider)

  附加于保险合约的修订,会增加或减少保障额,是保险合约的一部分。

  标准风险 (Standard risks)

  被保事项发生率不比平均数字为高的风险厘定。

  次标准风险 (Substandard risks)

  被保事项发生率比平均数字为高的风险厘定。

  自杀不保条款 (Suicide exclusion provision)

  人寿保险单上订明受保人因自杀而身故的赔偿条款。

  投保额 (Sum insured)

  在损害赔偿保单内列明承保人在有关保险的最高赔偿款额,或在其它保险如人寿保险,向受益人支付的款额。

  退保手续费 (Surrender charge)

  保单持有人在其万用人寿保单有效期内取消保单,或在指定日期内取消年金时所需要缴付之费用。

  定期寿险 (Term life insurance)

  一种只在特定期间内提供死亡保障的人寿保险形式。

  第三者 (Third party)

  投保人及保险公司以外人士。

  第三者责任 (Third party liability / Public liability)

  与公众责任保险尽同,涉及三方: 投保人为第一方;承保人是第二方;其它牵涉人士则为第三方。

  完全及永久伤残 (Total and permanent disability)

  在伤残入息保单上对伤残的定义,在一般情况下受保人需要完全丧失任何工作能力。

  投保不足 (Under-insurance)

  投保人的保额不足以在出现损失时获得全数赔偿。

  核保人 (Underwriters)

  保险公司里面对受保人作风险评估之专业人员。

  核保 (Underwriting)

  保险公司对受保人作风险评估之程序。

  最高诚信 (Utmost good faith)

  在拟定保险合约,一方(承保人)要依靠另一方(投保人)提供有关的资料时,便要以最高诚信原则提供资料。这是对计算风险的一项责任。重要事实乃影响审慎的承保人决定是否承受风险,及在甚么条件下接受承保风险。

  投资人寿保险 (Variable life insurance)

  一种永久性人寿保险。其赔偿金额及现金价值与其投资基金回报有直接关系。与万用人寿保险比较就缺少保费供款及保障金额可随意增减的灵活性。

  无效 (Void)

  没有法律效力。

  保费豁免/伤残权益 (Waiver of premium for disability benefit)

  投保人因意外受伤而失去工作能力可获豁免缴交保费

  保费豁免/支付人权益 (Waiver of premium for payer benefit)

  若成人投保人身故,受保人可豁免缴交保费。

  终身寿险 (Whole life insurance)

  一种永久性人寿保险,其特点是保费供款维持不变,享有保险公司每年派发之红利及保证现金价值。

  每年续保定期计划 (Yearly renewable term)

  一种定期寿险,在某一段时间内赋予保单持有人权利,保单需每年续期。

  汇丰银行贷款词汇

--------------------------------------------------------------------------------

  A

  摊还 (Amortisation)

  定期支付未偿还债务的本金和利息,有别于只付利息的还款。

  摊还期限 (Amortisation period)

  清还贷款所需的时间,以楼宇按揭贷款为例,一般最长可摊分 25 年。

  年利率 (Annual Percentage Rate (APR))

  是衡量借款成本的尺度,把贷款利息及其它所有费用相加,以年率表示。

  资产 (Assets)

  您所拥有的物业、现金、股票等有价值的财产。

  C

  资本增值 (Capital gain)

  出售资产所得收入,减除成本后所得的利润。

  D

  首期 (Down payment)

  购买物业,分期付款开始之前需要先付出的现款。

  支取 (Drawdown)

  获得银行贷款的最后步骤,通常是由银行把贷款直接存入您的账户。

  E

  资产净值 (Equity)

  资产变现可获金额,扣除以该资产作抵押的负债所得的净额。

  F

  定息贷款 (Fixed rate loan)

  有固定还款期和固定利率的贷款,这种贷款的利率不受市场利率波动的影响。

  G

  担保人 (Guarantor)

  担保贷款人一定能全数偿还贷款的人士,通常是贷款人的亲友。

  I

  利息 (Interest)

  放款人借出款项而收取的费用。

  L

  负债 (Liabilities)

  任何未偿还的债务。

  还款能力 (Loan repayment capacity)

  以每月还款额,附以您的总收入,以百分比显示的比率。

  贷款与估值比率 (Loan to valuation ratio)

  将贷款额除以银行对您拥有的资产的估值所得出的百分比。

  P

  本金 (Principal)

  贷款额或尚未偿还的欠款。

  S

  抵押品 (Security)

  为保证偿还贷款而抵押给银行的资产。

  T

  年期 (Term/Tenure)

  贷款的还款期限。

  U

  可供自由运用的每月收入 (Uncommitted monthly income)

  您每月的总收入在扣除每月还款及其它开销后,尚余可供运用的现金

  汇丰银行投资词汇

--------------------------------------------------------------------------------

  A

  应得利息 (Accrued interest)

  由发行日或上次派息日,至交收日期间所累积的利息。应得利息必须反映在债券售价之内。

  所有普通股指数 (All-Ordinaries Index)

  所有在香港联合交易所上市的普通股的价值加权指数。

  套戥 (Arbitrage)

  在一个市场上买入某金融工具,以高价在另一市场卖出的行为。

  买价 (Ask Price)

  交易商愿意出售证券之最低价格。

  具资产保证的证券 (Asset-Backed Securities (ABS))

  具资产抵押的证券,抵押品可以是银行借贷、租约或其它资产,与楼宇按揭保证证券相似。

  刚到价 (At-the-money)

  衍生产品之市价与行使价相约。

  自动对盘及成交系统 (Automatic Order Matching And Execution System (AMS))

  联交所采用的自动化系统,用来为上市证券对盘和成交。

  B

  基点 (Basis Point)

  1﹪之百分之一,用作表示利率变动的幅度。例子:利率由5.75厘升上5.81厘,相等于上升6个基点。

  熊市 (Bear Markets)

  市场气氛淡静,股价持续下跌及投资者对市场产生悲观情绪。

  买卖差价 (Bid-ask Spread)

  交易商买价与卖价的差价。

  卖价 (Bid Price)

  交易商愿意购入证券时之最高价格。

  蓝筹股 (Blue Chips)

  蓝筹股为股票市场中最优质股票类别,上市时间较长,具优秀盈利、派息及往绩的大型上市公司。

  债券 (Bond)

  公开交易之债务证券,一般由大型企业及政府发行,在发售债券日起至到期日期间必须定期缴付票息,并于到期日退回票面值,抵偿购入债券人最初之本金。

  账面值 (Book value)

  股东持股账面值,相等于公司资产值减除公司负债及公司优先股值。

  经纪 (Broker)

  联交所注册商,获准为投资者提供买卖证券服务。

  经纪佣金 (Brokerage Fee)

  经纪替投资者提供服务时收取之酬劳。

  牛市 (Bull Markets)

  市场气氛畅旺,股价持续上扬及投资者对市场产生乐观情绪。

  C

  好仓期权/买入(认购)期权 (Call Option)

  权利以用作在指定期限前,用指定之行使价购买指定之证券。

  可赎回债券 (Callable Bonds)

  这类债券的发债人有权在债券到期日前赎回债券。

  资本增值 (Capital Gain)

  出售资产价格减除购入时之价格,所赚取之价值。

  资本市场 (Capital Markets)

  长期证券市场,包括股票及债券市场。

  中央结算系统 (Central Clearing and Settlement System (CCASS))

  由香港中央结算有限公司管理的电子中央结算系统,为会员提供证券结算及交收服务。

  债务工具中央结算系统 (Central Money Market Units)

  由香港金融管理局管理的中央结算系统,为外汇基金票据及其它债券提供结算及中央托管服务。

  存款证 (Certificate of Deposits (CDs))

  定期存款工具,若在定期前提走现金,则须缴付罚息。

  中国概念股 (China Concepts Stock)

  该等公司之资产及盈利均来自中国大陆之投资。

  闭端基金 (Closed-end (Mutual) Fund)

  基金之发行股数有限定数目,所有交易由投资者互相在公开市场中自由买卖,基金股价由市场价格决定,而并非以基金之资产净值计算。

  抵押品 (Collateral)

  债券违约时之抵押品,例如按揭债券以物业作抵押,信托抵押债券以证券作抵押,装备抵押债券以装备或仪器作抵押。

  商业票据 (Commercial Paper)

  短期及无抵押借据,一般由具信誉企业所发行。

  普通股 (Common Stock)

  股本投资表示拥有公司之股权分数,每一股代表每一同等分数之公司权益。

  复息 (Compound Interest)

  复息利率为累进利息回报,利息回报并非只按本金计算,乃将本金及利息累积计算。

  成交单 (Contract Note)

  每次证券交易必附的单据。单上记录了交易的资料,如交易商姓名,即是以自己还是以代理人身分进行交易,以及交易日期。

  控制股东 (Controlling Shareholder)

  任何人或团体,他们在发行公司周年大会上有行使或控制百分之三十五以上的股东权,或可以控制大部份董事席位。《香港公司收购、合并及股份购回守则》也可以设定低一点的百分率,为强制性全面收购建议的限额。

  可换股债券 (Convertible Bond)

  附有期权之债券,予债券持有人权利以换取指定数目之公司普通股股份。

  换股价为债券可换取同等股数之现价总值。

  换股溢价为可换股债券之现市价超出换股价之总值。

  公司债券 (Corporate Bond)

  私人企业所发行之长期债务票据。

  票息 (Coupon)

  债券之每年定期利息回报金额。

  派息次数 (Coupon Frequency)

  每年派息之次数。

  票面息率 (Coupon Rate)

  债券发行人承诺支付债券持有人之年息率。为债券每元面值所收取之利息比率。

  备兑认股权证 (Covered warrants)

  由已存有相关股票的公司发行,所以行使认股权证时所需要交收的股票,都应有准备。

  信用评级 (Credit Rating)

  信贷评级公司评核发行债务机构之偿还能力评分。

  货币发行局 (Currency Board)

  货币发行局制度是指一个金融系统的货币基础由外币储备提供十足保证。货币基础任何变动,必须先有外汇储备的相应变动完全配合。

  现价息率 (Current Yield)

  用作量度债券回报率,为债券之现时利息比对现市价,程序为票息率/价格×100﹪。

  证券托管 (Custody of Securities)

  以交易商负责人或其代理人的名义登记的证券。另外,亦要把证券存放在交易商的银行的指定账户中,或放在证监会满意的保管服务机构中。

  D

  不能收回本金的风险 (Default Risk)

  债券发行人未能如期缴偿利息及本金的风险。

  衍生认购(认沽)认股权证 (Derivative Call (Put) Warrants)

  由第三者发行的认股权证。持有者有权以特定价格,购入(卖出)该公司的股票。

  衍生产品 (Derivative Instrument)

  衍生产品为一金融工具,而其价值则视乎其它资产之价值。

  直接成交 (Direct Business)

  联交所会员同时代表买方和卖方,完成上市证券的交易。

  折扣债券 (Discount Bond)

  售价低于赎回面值的债券,作为债券持有人的利息补偿。

  分散风险 (Diversification)

  增加不同投资工具,以达致降低整体投资组合的风险。

  期限 (Duration)

  期限为量度债券价格对应利率之波幅,计算包括现价及票息再投资风险在内。

  例如:无息债券之期限相等于债券发行日至到期日之年期。

  E

  收益 (Earnings)

  公司扣除所有税项及利息支出后之盈利。

  每股盈利 (Earnings per Share (EPS))

  每股普通股获摊分之盈利。

  盈利率 (Earnings Yield)

  公司盈利相等普通股现市价之百分比率。市盈率为普通股现价相对公司每股盈利之倍数。

  股本 (Equity)

  公司普通股股份,代表拥有公司所有股东之股本。

  股本认购认股权证 (Equity Call Warrants)

  由公司发行的认股权证。持有者有权以特定价格,购入该公司的股票。

  除息 (Ex-dividend (XD))

  股市报价用语,表示股票买价已反映购入者并无最新派发之股息或红利发放收益,或公布派息及实际派息之间的财期(一般为结算两日前)。所有于除息期内之交易,卖家将会得到股息,除息期间报章上的报价,一般会在股票或基金名称旁加上(X)。

  F

  面值 (Face value/ Nominal value)

  债券票面的价值。利息是根据此数值计算。

  定息证券 (Fixed-income securities)

  提供固定回报之投资工具。

  定息债券 (Fixed Rate Bonds)

  债券的票面息率是固定的,直至期满。

  浮息债券 (Floating Rate Bonds)

  债券的票面息率与市场利率挂钩。

  基本分析 (Fundamental Analysis)

  资料研究以计算股票价值,研究包括所有对该公司股价有影响之因素,如估计往后派发股息,将来利率走势及公司风险因素等。

  未来值 (Future value)

  现时的资金增长至将来的价值,资金增长以复息计算。

  定期供款之未来值 (Future value of an Annuity)

  现时起之定期供款增长至将来的价值,每期供款值均以复息计算。

  期货合约 (Futures contract)

  必须覆行之承诺,于指定之期限以商定之价格,交付指定之商品。

  H

  恒生香港中资企业指数 (Hang Seng China Enterprises index)

  反映所有在本港上市的H股的股价表现的指数。

  香港恒生指数 (Hang Seng Index (HSI))

  香港恒生指数为资本市值加权指数,选取33只在香港联合交易所上市市值最大的股份作为成份股,约占香港联交所上市总市值七成。

  恒生伦敦参考指数 (Hang Seng London Reference Index (HSLRI))

  在伦敦证券交易所上市的香港公司股票的价值加权指数。

  对冲 (Hedge)

  利用购入其它证券,以达致保障现时之证券价格,不受或减低将来市场价格波动影响。

  香港银行同业拆息 (Hong Kong Inter-Bank Offered Rate (HIBOR))

  香港银行间互相拆放港元资金所收取的银行息率。

  香港金融管理局 (Hong Kong Monetary Authority (HKMA))

  依法于1993年成立的法定机构,其责任包括维持货币稳定,管理外汇基金,以及监管银行及其它认可机构。

  香港中央结算有限公司 (Hong Kong Securities Clearing Company Ltd. (HKSCC))

  经营香港的中央结算及交收系统,乃认可的结算机构。

  H股 (H-Share)

  直接在联交所上市的中国企业股。

  恒生指数期货合约 (HSI Futures Contract)

  以现金交收的期货,根据到期日恒生指数平均值来计算价值。

  I

  收入 (Income)

  在指定期间内个人所获取之金钱。

  指数基金 (Index Fund)

  指数基金乃仿真市场指数波动,持有股份及比例完全按照市场指数成份股的比重,以达致收益完全跟随市场指数之波动。

  例如,恒生银行指数基金,基金升跌根据恒生指数起跌。

  首次公开招股 (Initial Public Offering (IPO))

  一间公司初次推出股份让公众认购的行动,称为首次公开招股,而该公司亦会在其后的一段时间内被称为新股公司。

  内幕消息 (Inside Information

  泛指所有非公开之公司消息,而只有部份内部人仕获得之消息。

  内幕交易 (Insider Trading)

  由于取得内幕消息,所进行交易以赚取利益,为非法之交易。

  内在价值 (Intrinsic value)

  期权或认股证的行使价与待敲资产市价的差异。

  投资 (Investment)

  透过投入资金,希望藉以将本金增值及赚取更高回报之工具。

  投资顾问 (Investment Adviser)

  从事证券投资咨询服务,并于证监会注册为投资顾问的人士。

  首次公开招股价 (IPO price)

  指新股公司于首次公开招股时让公众认购的股价,上市后,股价的波动将受到供求的影响。

  J

  垃圾债券 (Junk Bond)

  质素最低之债券,即标准普尔评级BBB及以下,或穆迪投资的BBB及以下,所获评级一般较低及不能履行偿还本金之风险较高。

  L

  杠杆比率 (Leverage Ratio)

  偿还财务能力比率,量度公司举债与平常运作收入,以反映公司履行债务能力。

  限价指示 (Limit Order)

  证券买卖指示 - 限定某证券只可在指定或更好的价格上执行买卖。

  有限公司 (Limited Company)

  注册公司,股东所负之债项责任只限于其所持及被配给之股份票面值。

  变现能力 (Liquidity)

  企业可运用之现金,或在不会大幅折价下能套现之能力。

  挂牌 (Listing)

  当新股公司将股份推出香港交易所,供公众买卖,称为挂牌。

  上市日期 (Listing Date)

  新股公司将股票推出香港交易所,供公众买卖的首天,称为上市日期。

  M

  补仓 (Margin Call)

  交易所或公司要求客人提供资金以维持孖展户口内最低结余水平的指示。

  市价总值 (Market Capitalisation)

  公司公众持有的普通股票的数目与股票市场的乘积。

  庄家 (Market Maker)

  持有大量的存仓股票,并经常在市场开出买卖价的交易商。

  市场指示 (Market Order)

  按当时市价执行的指示。

  货币市场 (Money Market)

  短期证券市场。

  互惠基金 (Mutual Fund)

  专门投资公司,为投资者管理及出售多元化的证券及股票投资组合。

  N

  资产净值 (Net Asset value)

  一般指互惠基金组合所持股票及资产总值。

  O

  公开发售 (Offer For Sale)

  发行公司或由其它代理人向公众发售已发行的证券。

  公开认购 (Offer For Subscription)

  发行公司或由其它代理人向公众发售新的证券。

  开放基金 (Open-end (Mutual) Fund)

  基金之发行股数无限制,可以随投资者愿意购入而发行新股,投资者与基金公司之间进行基金买卖。基金每股股价由基金公司以基金组合之资产净值厘定。

  公开供股 (Open Offer)

  是给现有证券持有人认购证券权利,认购权利与持有证券比率并无关系。

  期权 (Option)

  权利以用作在指定期限前,可以用指定之行使价购买或售出指定之证券。

  超额认购 (Oversubscribed)

  认购申请高于新股发行量的情况,称为超额认购。投资者考虑到可能只获配售部份认购数量,通常会认购多于自己的实际需要。投资者和包销商认为,超额认购的程度,可反映出公众对该公司发展潜能的信心。

  P

  平价债券 (Par Bond)

  以面值发售的债券。

  票面值 (Par value)

  证券的票面价值。

  永久债券 (Perpetual Bonds)

  没有指定赎回期之债券。

  配售 (Placing)

  发行公司或中介机构选择或批准某些人士认购证券,或把证券发售给他们。

  投资组合 (Portfolio)

  以多类不同投资工具组成之投资计划,为达成预设之投资目标。

  优先股 (Preference Shares)

  公司发行股票的一种,在每一段时间发放定额股息。当公司破产时,优先股之索偿权比普通股为先,但在债券之后。

  溢价(认股证) (Premium (Warrants))

  认股证市价高于其内在价值的部份。

  溢价债券 (Premium Bond)

  以高于面值发售之债券。

  现时值 (Present value)

  将来的资金贬值回现时的价值,资金贬值以复息计算。

  定期供款之现时值 (Present value of An Annuity)

  现时起之定期供款贬值回现时的价值,每期供款贬值以复息计算。

  市盈率 (Price/Earnings Ratio (P/E))

  市盈率为普通股现价相对公司每股盈利之倍数。

  私有化 (Privatisation)

  国营企业转化由私营企业拥有。

  专业操守规例 (Professional Conduct Regulations)

  联交所会员在交易证券时必须遵守的要求。

  招股书 (Prospectus)

  新股公司为首次公开招股而出版的文件,详细列明条款与细则、申请程序及首次公开招股价等资料。

  淡仓期权/卖出(认沽)期权 (Put Option)

  权利以用作在指定期限前,可以用指定之行使价售出指定之证券。

  R

  收期率 (Rate of Return)

  计算投资收益比对本金之百分比率。

  实质利率 (Real Interest Rate)

  扣除通胀率之实际回报率。

  红筹股 (Red Chip)

  在香港注册和上市,但是控股权属中国的公司。

  赎回价值 (Redemption value)

  购回已发行债券之价格。

  再投资利率 (Reinvestment value)

  投资者假设在债券到期前,把从该债券取得之利息再投资的利率。

  相对强弱指数 (Relative Strength Index/RSI)

  某项股票价格在一段时间内相对有关市场指数的表现,通常以1为最差,100为最佳。

  回购协议 (Repurchase Agreement)

  买卖双方以协议的价钱在协议日期购回已售出的证券协议。

  阻力价位 (Resistance Level)

  卖家的数目总多于买家的数目,使价格不能继续升高时的价格。

  回报 (Return)

  投资收益或损失价值。

  供股发行 (Rights Issue)

  根据现有证券持有人的持有证券比率,给予他们认购证券权利。

  风险厌恶,风险中立,追求风险 (Risk-Averse, Risk-Neutral, Risk-Taking)

  表示不同投资者接受投资风险的程度

  风险厌恶投资者,要求回报较高于其面对之风险。

  风险中立投资者,要求回报相等于其面对之风险。

  风险追求投资者,接受回报较低于其面对之风险。

  S

  证券及期货事务监察委员会 (Securities And Futures Commission (SFC))

  根据《证券及期货事务监察委员会条例》于1989年成立,主要责任包括监管香港证券及期货行业。

  证券交易商 (Securities Dealers' Representatives)

  从事证券交易,并于证监会注册为证券交易商的人士。

  联交所 (SEHK)

  见香港联合交易所。

  优先债券 (Senior Bond)

  该类债券的持有人在借贷机构清盘时,具有比其它债券持有人优先索偿之权利。

  空头对冲 (Short Hedge)

  期货出售合约以保障现时手头持有之资产值,免受将来价格变动影响。

  结算 (Settlement)

  证券买卖交易完成后,客人向经纪/交易商支付所购入证券的资金或向经纪收取卖出证券后的所得;并将已卖出的证券寄予经纪。

  空仓 (Short Position)

  投资者对证券价格前景看淡,在现价售出,以预期证券价格在将来下跌时,再回购获利。

  拋空/沽空 (Short Selling)

  投资者对证券价格前景看淡,在现价借入股票出售,以预期证券价格在将来下跌时,再以低价购回偿还给借股人,赚取下跌价格。

  投机 (Speculation)

  投机者企图利用投资工具,赚取厚利,而甘冒极大之风险。

  股票分拆 (Stock Splits)

  流通股份数目的大变动。例如:现在公司将每股拆细为两股,结果公司流动股票数目增大了一倍,但是公司股本则没有改变。

  后偿债券 (Subordinated Bond)

  当发债人遇上财政困难,这类债券持有人的索偿权是最后的,其排名在具抵押债券、一般债券及其它债权人之后,但在股票持有人之前。

  大股东 (Substantial Shareholder)

  任何人士拥有股本的10﹪或以上的权益。

  支持价位 (Support Level)

  买家的数目总多于卖家的数目,使价格不能继续下降时的价格。

  T

  技术分析 (Technical Analysis)

  根据过往股价,以数据及图表等分析技巧以估计股票的走势。而基础分析则考虑公司财政运作及所有影响股价的因素,去计算每股股票作价。(从过往的股票价格和成交量来预测股价的分析方法)

  香港联合交易所有限公司 (The Stock Exchange of Hong Kong Ltd. (SEHK))

  证监会所认可的交易公司,以在香港建立和维持股票市场为目标。

  投资期 (Time Horizon)

  预算投入资金至撤回之年期。

  联合交易所的交易时间 (Trading Hours of SEHK)

  周一至周五的早上十时至十二时三十分,及下午二时三十分至四时。

  交易规则 (Trading Rules)

  规定了开市价及日内报价的限额,以及根据股票本身股价,定最高价位,以及每股的交易数量。

  信托契约 (Trust Deed)

  信托成立的法律文件,清楚订出信托的条款,信托人及受益人姓名。

  U

  认股权证相关的股份 (Underlying Security)

  期权合约行使时,客人购入或售出的证券。

  联合交易所赔偿基金 (Unified Exchange Compensation Fund Scheme)

  是处理投资者直接申诉的补偿基金。

  V

  估价 (Valuation)

  投资者对证券现值之计算,计算程序包括风险与回报概念。

  W

  认股权证 (Warrant)

  年期较长之期权,权利以用作在指定期限前,可以用指定行使价购买或售出指定之证券。

  粉饰橱窗 (Window Dressing)

  以编造账目手法,从而造大股票账面值。

  Y

  盈利率 (Yield (Internal rate of Return))

  长线投资复息回报年率。

  到期孳息率 (Yield To Maturity)

  债券到期时,相对于原先本金的总收益回报率,以复利率计算。

  Z

  无息债券 (Zero Coupon Bond)

  债券无附设任何利息回报,发行机构以债券票面值在到期日偿还债券本金,故无息债券市价必定给予较票面值较大折让。

相关热词:保险 词汇 金融 英语
行业英语辅导课程
李 健协和医科大学医学博士,美国国立卫生研究院博士后……详情>>
李健:医学英语网上辅导名师
高 云澳大利亚注册会计师协会会员,会计专业硕士……详情>>
高云:财会英语网上辅导名师
李文沛中国政法大学博士,师从著名法学家周忠海教授……详情>>
李文沛:法律英语网上辅导名师

  1、凡本网注明 “来源:外语教育网”的所有作品,版权均属外语教育网所有,未经本网授权不得转载、链接、转贴或以其他方式使用;已经本网授权的,应在授权范围内使用,且必须注明“来源:外语教育网”。违反上述声明者,本网将追究其法律责任。
  2、本网部分资料为网上搜集转载,均尽力标明作者和出处。对于本网刊载作品涉及版权等问题的,请作者与本网站联系,本网站核实确认后会尽快予以处理。本网转载之作品,并不意味着认同该作品的观点或真实性。如其他媒体、网站或个人转载使用,请与著作权人联系,并自负法律责任。
  3、联系方式
  编辑信箱:for68@chinaacc.com
  电话:010-82319999-2371